配当株を暴落でも売らずに持ち続ける方法

TL;DR

高配当株を長期保有するには、株価を値札と捉え、評価額を最大時の7割で見積もり、含み損を企業の成長過程として冷静に点検する。企業の増配、配当金の再投資、自己資金の追加投資を続け、年間120万円の配当を現実的な目標として積み上げる。

Transcript

皆さん、突然ですが、後輩と株投資で1番 難しいことって何だと思いますでしょうか ?銘柄選びやタイミングも確かに重要です 。ですが、握り続けることも結構難しいと 思います。そこで本日は仕事をやめるまで に年間120万円の配当金を手に入れる 最強の株式投資。こちらをご紹介していき たいと思います。著者の配当太郎さんは高 配当株投資のインフルエンサー。過去にも 2冊本を出されていて、こちらの チャンネルでもレビューさせていただいて おります。そして本日の3冊目の動画では 著者が言っているゴリラ握力と呼ぶですね 、配当株を握り続けるための考え方。含み は筋肉痛であるというパワーワード。 そしてKDDIを待機資金のように扱う 面白い発想。そして本書で紹介されている 厳選21銘柄とその中で僕も保有してい... Read More

Key Insights

• ・配当金を増やす3つのエンジンは、企業による増配、配当金からの再投資、自己資金による追加投資であり、この方針を長期にわたり継続することが投資戦略の背骨である。
• ・ゴリラ握力は、選定した高配当株を株価変動だけで簡単に手放さず、10年、15年と保有し続けるための心理的な強さを表す言葉であり、本書の中心的なテーマである。
• ・含み損は、利益を出している企業が壁を越え、成長に必要な力を蓄える筋肉痛のような期間と捉えられるが、業績悪化が続く企業には当てはまらず、事業の点検が前提である。
• ・最大資産額は評価額の7割で見積もることで、日々変動する株価を資産の確定額だと思い込まずに済み、下落が起きても想定内として冷静に受け止めやすくなる。
• ・株価のプラスマイナス10％は誤差の範囲であり、株価は値上がりを喜んだり値下がりを悲しんだりする対象ではなく、購入可能かを判断するための値札と位置付けられる。
• ・安値覚えの罠を避ける方法は、少額で買って足跡を残し、過去の最安値ではなく自分の取得価格を判断軸にすることであり、10％、20％下落した際の買い増し判断が明確になる。
• ・配当金を水道代や電気代など日常生活の支出に対応させると、株式を継続的に生活費を支える資産として認識でき、目先の値上がり益だけを理由に売却しにくくなる。
• ・KDDIを待機資金の代わりに保有する発想は、保有中に配当を受け取りつつ、市場急落時には一部を換金し、値動きが大きく割安になった他銘柄の買い増し原資にするものである。

Questions & Answers

Q: 高配当株を暴落時にも売らずに持ち続ける方法は？

株価を資産価値そのものではなく購入判断のための値札と捉え、最大評価額の7割を通常の資産額として想定します。さらに、企業が利益と配当を維持できるかを財務面から確認し、健全な企業の含み損は成長過程の筋肉痛と考えることで、株価だけを理由にした売却を避けやすくなります。

Q: 配当金を増やす3つの方法とは何ですか？

配当金を増やす方法は、保有企業が配当を増やす増配、受け取った配当金による再投資、労働収入などから捻出した自己資金による追加投資の3つです。この3つのエンジンを継続して回すことが、年間120万円、月10万円の配当を目指す基本方針とされています。

Q: 配当投資のゴリラ握力とは何ですか？

ゴリラ握力とは、購入した高配当株を株価の上下だけで簡単に手放さず、長期間保有し続ける力を表した言葉です。増配株の仕組みを理解するだけでは10年、15年の実践は難しいため、評価額の変動を割り引いて考え、配当を生活費と結び付けるなどの心理的な工夫で握力を支えます。

Q: 含み損を筋肉痛と考えるのはなぜですか？

利益を出している健全な企業であれば、一時的な含み損は、企業が高い壁を越えたり成長に必要な力を蓄えたりする期間だと考えられるためです。ただし、これは企業の利益が維持されていることが前提であり、業績悪化が続く銘柄まで無条件に保有すべきだという意味ではありません。

Q: 安値覚えの罠を避けて株を買う方法は？

過去の最安値まで下がるのを待ち続けるのではなく、まず少額で購入して足跡を残し、その取得価格を自分の判断軸にします。その後に株価が10％、20％下落すれば買い増しの機会として判断しやすくなり、良い銘柄を逃したり、安いだけの銘柄を増やしたりする事態を避けやすくなります。

Q: 配当金を日常生活に結び付ける方法は？

受取配当を単なる金額として見るのではなく、毎月の水道代や電気代など、具体的な生活費に置き換えて考えます。株を売れば一時的な値上がり益は得られても、その後に継続して受け取る予定だった配当も失います。生活を支える金のなる木と認識することで、安易な売却を抑えられます。

Q: 金利上昇局面で高配当株を選ぶ考え方は？

金利上昇によって利益拡大が見込める企業を選び、長期保有するという考え方です。具体例としてメガバンクや保険会社が挙げられ、利益が伸びれば増配の可能性も高まるとされています。紹介された21銘柄には金融株が6銘柄含まれ、現在の局面を考慮した構成だと評価されています。

Q: KDDIを待機資金のように使う方法とは？

現金で置く予定の枠の一部を、比較的値動きが安定しているディフェンシブ銘柄のKDDIとして保有する方法です。待機期間中は配当を受け取り、市場が急落した際にはKDDIの一部を売却して、より大きく下落した他銘柄の追加購入資金に充てます。ただし、現金ではなく株式として保有する発想です。

Summary & Key Takeaways

• 配当金を増やす基本は、企業による増配、受け取った配当金の再投資、自己資金による追加投資という3つのエンジンを回し続けることである。本書は増配株の理屈よりも、選んだ企業を10年、15年と保有するための心理面を重視し、年間120万円、月10万円の配当を目指す現実的な道筋を示している。

• 長期保有を支える考え方には、含み損を筋肉痛と捉えること、資産額を最大評価額の7割で見ること、株価のプラスマイナス10％を誤差と考えることがある。また、過去の安値に執着せず少額購入で足跡を残し、その取得価格を基準に買い増しを判断することで、感情的な売買を抑えやすくなる。

• 厳選21銘柄には日本を代表する大型株が並び、金融株が6銘柄含まれるなど、金利上昇局面も意識されている。KDDIを待機資金のように保有し、急落時に一部を売って割安株の購入原資にする発想や、配当を水道代や電気代に結び付けて売却を防ぐ方法も紹介された。