節約とコバンザメ投資で資産を築く方法

TL;DR

手取りの8割を投資へ回す徹底した節約と、割安株を期待値で選ぶ投資を組み合わせ、資産形成を加速させる。大株主、好成績の中小型株ファンド、SNSから候補を探し、情報を鵜呑みにせず自分で検証して購入を判断する。

Transcript

本日は年間配当2000万円超節約と優体 株で8億円を貯めたの小活投資法。著者は ご中さん。こちらの本をご紹介していき ます。出版社は宝島社です。タイトルから インパクト抜群なんですけど、著者は実際 に現在8.5億円の資産を持っており、 幽体等節約を極めて年間2000万円の 配当収入を得ているというまさに配当生活 の達人みたいな方ですね。本書は節約と 投資、そして自由を手に入れるまでの 道乗りが漫画と解説でとても分かりやすく 書かれています。読んでいて笑える部分も あればわここまでやるのかと驚くような 極端な事例も多くてエタメとしても 楽しめる内容でしたね。目次はこんな感じ です。第1章飯しが食える株主優体の衝撃 。第2章、人生崩壊を覚悟したご発注、 資産1億円達成。結果が出る時間投資術第 4... Read More

Key Insights

• 入金力は、手取り約400万円の8割ほどを投資へ回し続けた資産形成の原動力であり、高い運用成績と組み合わせることで資産1億円の達成につながった。
• 相場下落は、ライブドアショックやリーマンショックで元本割れする損失を招いた一方、調査した割安株を安値で買い集め、後の上昇に備える機会にもなった。
• コジ活は、家電の譲り受け、徒歩移動、社食、株主優待、ポイント、クーポンなどを使い、生活費を抑えて投資資金を最大化する節約戦略である。
• 戦略的な節約は、紹介された極端な行動をすべて模倣することではなく、自分が継続できる支出水準を見つけ、無理なく入金力を高める取り組みである。
• 誤発注は、優待目的で5株を注文するつもりが500株を注文し、約200万円を損切りした失敗であり、著者名はその教訓を忘れないために付けられた。
• 期待値投資は、確実な小さな利益だけを求めず、損失の可能性を受け入れながら、複数回の取引を通じて元本を上回る結果を狙う考え方である。
• コバンザメ投資は、大株主の保有状況、好成績の中小型株ファンドの月次レポート、SNSの情報を利用し、銘柄候補の発見時間を短縮する方法である。
• 自己検証は、ファンドやSNSの発信者が先に売り抜ける危険へ備えるために不可欠であり、他人の情報は最終判断ではなく調査の出発点として使うべきである。

Questions & Answers

Q: 会社員が投資の入金力を高める方法は？

生活のあらゆる支出を見直し、浮いた金額を継続的に投資へ回す方法が示されている。著者は手取り約400万円の8割ほどを投資し、家電の譲り受け、徒歩移動、社食、株主優待、ポイント、クーポンを活用して支出を抑えた。ただし、無理な模倣ではなく、自分が続けられる節約水準を決めることが重要である。

Q: 資産1億円を達成するまでの経緯は？

著者は2002年に投資を開始し、2006年には金融資産2000万円を突破した。その後、ライブドアショックやリーマンショックで大きな損失を受け、2009年には元本割れしたが、割安株を調べて買い集めた。2012年から2013年ごろの相場上昇も追い風となり、2013年に資産1億円へ到達した。

Q: コジ活とは何ですか？

コジ活は「物乞い活動」の略として紹介され、支出を最小限に抑えながら最大限の利益を得ることを目指す節約戦略である。家電を知人から格安または無料で譲り受け、一駅程度なら歩き、食事には社食や株主優待を使い、外食ではポイントとクーポンを併用するなど、複数の工夫を組み合わせる。

Q: 投資で期待値を重視するとはどういうことですか？

一回ごとの確実な利益ではなく、複数回の取引を通じた平均的な成果で判断する考え方である。例では100円の3銘柄のうち1つが200円、残る2つが60円になっても、平均は約106.67円となり元本を上回る。損失が連続する可能性を受け入れつつ、全体としてプラスになる取引を重ねる発想である。

Q: コバンザメ投資で銘柄を探す方法は？

大株主作戦、中小型株ファンド作戦、SNSパクリ作戦の3つが紹介されている。複数の有力な大株主が保有する銘柄、実績のある国内小型株ファンドの月次レポートに載る銘柄、Xで見つけた注目銘柄を候補にする。他人の調査力を借りることで、時間の限られた会社員でも効率的に候補を絞れる。

Q: ファンドやSNSの銘柄をそのまま買ってよいですか？

そのまま買うべきではなく、必ず自分で検証し、納得してから判断する必要がある。ファンドやSNSの情報には、発信者や保有者が先に売却し、後から買った人が取り残される危険がある。他人の保有銘柄は調査候補として利用し、割安度や成長余地など複数の有力な要素を確認することが前提である。

Q: 分散投資をしすぎると何が問題ですか？

動画では、分散投資はリスクを下げる一方、分散しすぎると指数程度のリターンへ近づきやすいと説明されている。指数程度の成果で満足する選択もあるが、著者はそれを上回る成果を狙い、意味のある勝負で適切なリスクを取った。ただし、これは損失の可能性をなくす方法ではなく、期待値を踏まえた判断である。

Q: 誤発注から得られる投資上の教訓は？

注文数量を確定前に確認し、信用取引では入力ミスが大きな損失へ直結し得ると理解することが教訓である。著者は優待を多く得るため5株を注文するつもりが500株を発注し、約200万円を損切りした。その失敗を隠さず、戒めとして「御発注」を名乗ることで、自分と他の投資家への注意喚起に変えた。

Summary & Key Takeaways

• 著者は2002年に投資を始め、手取り約400万円の8割ほどを投資資金に回した。2006年に金融資産2000万円を超えた後、ライブドアショックやリーマンショックで損失を被り、2009年には元本割れした。それでも割安株を調査して買い続け、2013年に資産1億円を突破した。1億円までの投資額は3478万円、年平均リターンは14.87％だった。

• 入金力を生み出したのは、支出を極限まで抑える「コジ活」である。家電を知人から格安または無料で譲り受け、一駅程度なら歩き、食事に社食や株主優待を活用し、外食ではポイントとクーポンを併用する。ただし、すべての極端な節約を模倣するのではなく、自分が無理なく続けられる範囲を見極め、投資へ回せる金額を増やすことが重要とされる。

• 銘柄探しには、大株主、中小型株ファンド、SNSを利用する3つのコバンザメ戦略を用いる。複数の大株主が持つ株、好成績ファンドの月次レポート掲載銘柄、SNSで注目される株を候補にする方法である。ただし、他人の保有銘柄をそのまま買うのではなく、割安度や成長余地などを自分で検証し、納得できた場合だけ投資することが前提となる。