サラリーマン投資家が高配当株で月23.5万円・資産1億円を目指す方法は？新NISAの買い方と安値買いの極意

TL;DR

月23.5万円の配当を目指す基本は、減配しにくい優良企業を割安時に少額ずつ買い、長期保有することです。新NISAでは積立投資枠にオルカン、成長投資枠に約20銘柄の高配当株を分散し、1800万円の枠を急いで埋めるより買値を重視します。具体的な利回り基準と銘柄選びを知るために、続きをご覧ください。

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反オートモードで月に23.5万円が入っ てくる超配当株投資個人投資家の長期株式 投資さんの本を本日はご紹介していくん ですがこの本非常に勉強になりました著者 の長期株式投資さんは 昨年もこちらですねオートモードで月に 18.5万円が入ってくる高配当株投資 こちらの本を書かれていたんですけど こっちも非常に面白かったんですけど やっぱりちょっと入門者に合わせに行った 感じなのかなっていうところがあったん ですけど今作はそれを発展させたような 内容でしたねとは言っても初心者を置いて いくような感じではないので同じく入門者 初心者から中級者ぐらいまでを対象にした ような内容になっておりましてより具体的 だなとも思いましたねそして何歳からでも できる内容ですし 著者自身がサラリーマン投資家だったって... Read More

Key Insights

• ・高配当株投資は、保有中に定期的な現金収入を得られ、売却時期を頻繁に判断せずに運用しやすい投資法である。買った後はほぼ放置するため、忙しい会社員にも取り組みやすい。
• ・バリュートラップは、業績悪化による株価下落と減配、場合によっては無配が同時に起きるリスクである。連続増配銘柄や累進配当を掲げる企業を選ぶことが対策になる。
• ・高配当株の成長性は、配当利回りだけでは判断できない。サステナブル成長率はROEと内部留保率に左右されるため、高いROEと過度に高くない配当性向を備えた企業を選ぶ必要がある。
• ・割安買いは、優良企業の配当利回りと将来のリターンを高める重要な条件である。企業の質が高くても、株価が高騰した局面で買えば利回りが下がり、高値づかみになり得る。
• ・購入基準は、業種や銘柄ごとに異なる利回りの目安を設定する方法が有効である。紹介例ではINPEXが4％、花王とアステラス製薬が3％、NTTが3.5％とされた。
• ・銘柄評価は、業界順位だけで決めるものではない。医薬品では業界第2位のアステラス製薬が高評価となり、武田薬品は財務面を理由に原則として検討に値しないと評価された。
• ・新NISAの成長投資枠は、約20銘柄を複数セクターから選び、単元未満株で少額ずつ購入する使い方が提案されている。時間、銘柄、投資金額を分散し、現金も残して運用する。
• ・投資記録は、購入理由と売却理由を後から検証し、失敗から学ぶための材料である。長期運用では、判断時のメモを残して復習し、投資戦略を継続的に改善する姿勢が重要になる。

Questions & Answers

Q: サラリーマン投資家が高配当株で月23.5万円の配当を目指す方法は？

減配しにくい優良企業を選び、暴落や割安な局面で少額ずつ購入して長期保有するのが基本です。紹介された著者は元手5万円から始め、2022年に税引き後の年間配当282万5128円、月平均23.5万円と運用資産1億円超を達成しました。

Q: 高配当株投資は忙しい会社員にも向いていますか？

紹介された方法は、購入後にほぼ放置する長期運用を基本としており、頻繁な売買を必要としません。定期的な配当を受け取りながら運用できるため、残業が多い会社員でも取り組みやすいと説明されています。

Q: 高配当株のバリュートラップとは何ですか？

バリュートラップとは、割安で高利回りに見える株を買った後、業績悪化による株価下落と減配が同時に起きる状態です。連続増配の実績や累進配当の方針、財務内容を確認することで、このリスクへの対策ができます。

Q: 成長性のある高配当株はどう選びますか？

ROEが高く、配当性向が過度に高くない企業を選ぶことがポイントです。サステナブル成長率はROEと内部留保率の積で捉えられ、内部留保率は1から配当性向を引いた値と説明されています。

Q: 高配当株を安く買うタイミングはどう判断しますか？

銘柄ごとに目標配当利回りを設定し、その水準に達する株価まで待つ方法が示されています。購入目安はINPEXが4％、花王とアステラス製薬が3％、NTTが3.5％で、優良企業でも株価が高騰しているときは買わない姿勢が重視されています。

Q: 新NISAの積立投資枠では何を買う方法が紹介されていますか？

積立投資枠では、全世界株式に分散するオルカンを購入する方法が紹介されています。高配当の個別株は、スポット購入ができる成長投資枠で扱う考え方です。

Q: 新NISAの成長投資枠で高配当株を買う方法は？

複数セクターから約20銘柄を選び、単元未満株で少額ずつ購入する方法が提案されています。時間、銘柄、投資金額を分散し、希望価格まで下がった際に買い増せるよう現金も残します。

Q: 新NISAの1800万円枠は最速5年で埋めるべきですか？

高配当の個別株では、生涯投資枠1800万円を無理に最速5年で埋める必要はないという考えです。枠の消化を急いで高値づかみするより、銘柄の質と購入価格を優先して割安な機会を待ちます。

Summary & Key Takeaways

• 高配当株投資の魅力は、売却時期を判断しなくても定期的な配当収入を得られる点にある。一方、業績悪化による株価下落と減配が重なるバリュートラップには注意が必要である。連続増配や累進配当の方針、ROE、配当性向、財務諸表を確認し、配当利回りの高さだけで銘柄を選ばないことが重要となる。

• 紹介された投資法は、優良企業でも株価が高騰しているときには買わず、暴落や割安な局面を待つ姿勢を重視する。具体例として、INPEXは利回り4％、花王とアステラス製薬は3％、NTTは3.5％が購入判断の目安として示された。日本取引所グループは期待利回り3.3％程度が挙げられ、当時の水準は割高と評価された。

• 新NISAでは、積立投資枠に全世界株式のオルカンを用い、成長投資枠では高配当の個別株を少額ずつ買う方法が提案された。約20銘柄を複数セクターから選び、単元未満株で金額を調整しながら時間と銘柄を分散する。生涯投資枠1800万円を最速5年で埋めることより、適切な価格で買うことを優先する。