年収400万円の3流大卒会社員は、貯金90万円から個別株でどう資産2億円を築いたのか？

TL;DR

会社員が個別株で資産を築く方法は、まず節約と貯金で十分な元手を作り、知っている業界の倒産しにくい割安な小型株へ集中して超長期保有することです。著者は手取り年収約400万円の半分を4年間貯金し、投資利益と合わせて元手1000万円を形成しました。信用取引の大きな損失リスクや、銘柄選びの4条件を具体的に知るために読み進めてください。

Transcript

本日はどん底サラリーマンが株式投資で2億円今息子に伝えたいお金と投資の話という こちらの本をご紹介していきたいと思います離婚して突如父子家庭にその時の全財産が 90万円そこから資産2億円になるまでの人生逆転ストーリーを描いた本になっており ますそれも 年収400万円ほどで達成したということでいたって平均的な会社員の方がどうやって 株式投資て成功したかということがですね分かる本になっております著者は毒ゲンさん という形でこれはブログで普通のサラリーマンの独り言みたいなタイトルのブログなん ですけれどもその1人ほどの感じのドッグ件というところをとってどう 具現さんというそうです履行して父子家庭になったということなんですけれどもこの元 奥さんが寝なかなかねちょっと男にとっては辛いというか大変な方だ... Read More

Key Insights

• 投資元本の形成は、資産が少ない時期の運用利回りよりも家計改善と継続的な貯金を優先することで加速するものである。著者は4年間で年収の半分を貯金し、投資利益と合わせて1000万円を築いた。
• 節約は、住居費を手取りの15％以内、食費を月3万円前後に抑え、被服費も全身ユニクロなどで削減する実践である。固定費と日常支出を管理し、投資に回せる現金を最大化する。
• 信用取引による資産拡大は、短期間で大きな利益を得る可能性と、資産が急減する危険を併せ持つ手法である。著者自身も成功を才能ではなく、ITバブルの時流に乗れた結果と捉えている。
• ほっとけ投資は、自分が見込んだ少数の個別株へ集中し、超長期で保有を続ける投資戦略である。著者は暴落を経験した後、この方法を中心に資産2億円まで増やした。
• 銘柄選びの第一条件は、自分が知っている会社や業界から候補を探すことである。会社員は日々の仕事で得た知識や肌感覚を生かし、投資の専門家を上回る情報優位を持てる場合がある。
• 財務の健全性は、集中投資した企業の倒産リスクを抑えるために確認すべき条件である。超長期保有では、成長性だけでなくバランスシートを読み、倒産しにくい会社かを判断する必要がある。
• 割安性は、将来の値上がり益を確保するために同業他社との比較を含めて評価する要素である。PERやPBRなどの指標は、業界によって水準が異なる点も踏まえて使う必要がある。
• 小型株への投資は、少数の大きな成功で全体の収益を伸ばすための選択である。著者の生涯成績は体感で2勝8敗ほどだが、勝った銘柄の上昇が非常に大きかったとされる。

Questions & Answers

Q: 年収400万円の会社員が貯金90万円から個別株で資産2億円を築いた方法は？

最初の4年間は節約と貯金を優先し、手取り年収約400万円の半分にあたる合計800万円を貯めました。株式投資の利益約200万円を加えて元手1000万円を作り、その後は信用取引による急拡大と暴落を経験した末、少数の個別株を超長期保有する「ほっとけ投資」へ移行しました。2018年に資産2億円、2020年には2億5000万円へ到達しています。

Q: 会社員が個別株投資の元手1000万円を作った方法は？

資産が少ない段階では運用利回りより入金力を重視し、4年間にわたって年収の半分を貯金しました。貯金800万円と株式投資で得た約200万円を合わせ、投資元本1000万円を形成しています。

Q: 個別株投資のために生活費をどう節約したのですか？

住居費を手取り収入の15％以内、食費を月3万円前後に抑え、被服費も削減しました。全身ユニクロを活用し、アイロンがけやクリーニングが必要な衣類を避けることで、お金と時間の両方を節約しています。

Q: 「ほっとけ投資」とはどのような投資方法ですか？

自分が成長を見込んだ少数の個別株へ集中し、超長期で保有し続ける投資戦略です。著者は信用取引や複数回の暴落を経験した後、この方法を中心に2006年の8000万円から2018年の2億円まで資産を増やしました。

Q: 超長期投資の銘柄を選ぶ4つの条件は？

「知っている会社」「多分倒産しない会社」「割安な会社」「小さな会社」の4条件です。業界知識で事業を理解し、バランスシートで財務の健全性を確認したうえで、同業他社との比較も行いながら割安な小型株を探します。

Q: なぜ自分が知っている業界の会社へ投資するのですか？

会社員は、仕事を通じて業界の情報や現場の肌感覚を得られるためです。その知識がファンドマネージャーを上回る可能性もあり、事業を理解できる領域で銘柄を選ぶことが会社員投資家の武器になると説明されています。

Q: なぜ集中投資では小型株を選ぶのですか？

時価総額の小さな会社には、事業の成長によって株価が何倍にもなる余地があるためです。著者の生涯成績は体感で2勝8敗ほどでしたが、少数の勝った銘柄が非常に大きく上昇したとされています。

Q: 信用取引による急激な資産拡大は再現できますか？

著者は元手1000万円を2005年に2億3500万円まで増やしましたが、翌年には8000万円まで急落しています。本人も成功は才能よりITバブルの波に乗れた結果だと述べており、紹介者は再現性がかなり低いと評価しています。信用取引は、仕組みと損失の危険を完全に理解したうえで判断すべき手法です。

Summary & Key Takeaways

• 離婚後に父子家庭となり、証券口座の残高が90万円まで減った会社員は、まず4年間の徹底した節約に取り組んだ。手取り年収約400万円の半分を貯金し、合計800万円を蓄える一方、株式投資でも約200万円を得て、投資元本1000万円を形成した。住居費を手取りの15％以内、食費を月3万円前後に抑えるなど、初期段階では運用益より入金力を重視した。

• 1000万円を築いた後は信用取引を含む高リスク投資で資産を急拡大したが、翌年には8000万円まで急落した。その後もリーマンショックや東日本大震災で保有株が半値以下になる局面を経験し、最終的には集中超長期投資の「ほっとけ投資」へ移行した。2018年に資産2億円、2020年には2億5000万円へ到達している。

• ほっとけ投資では、知っている会社、倒産しにくい会社、割安な会社、小さな会社という4条件を重視する。勤務経験から得られる業界知識と財務分析を活用し、大幅な成長余地がある小型株を長期間保有する考え方である。さらに息子への助言として、借金を避ける、学び続ける、仕事を頑張る、働く伴侶を選ぶという「3S＋1」も提示されている。