¿Cómo prepararse ante una crisis monetaria?

TL;DR

La preparación propuesta consiste en comprender cómo la expansión monetaria reduce el poder adquisitivo y trasladarse de trabajar solo por dinero a adquirir activos. El contenido recomienda estudiar la historia monetaria, cuestionar los consejos financieros convencionales y considerar negocios, bienes raíces, materias primas, acciones o bonos, aunque presenta estas ideas desde la perspectiva de Robert Kiyosaki.

Transcript

es bastante sabido que la gente de esta nación no entiende nuestro sistema bancario y monetario si lo hicieran creo que habría una revolución antes de mañana por la mañana henry ford se acerca la próxima crisis económica y si quieres entender la situación y prepararte este vídeo puede ser un buen comienzo porque hoy resumiré un libro llamado segund... Read More

Key Insights

• La expansión cuantitativa se presenta como impresión de dinero mediante un término técnico.
• Imprimir dinero reduce su valor y perjudica especialmente a la clase media y a los pobres.
• Roma aumentó su oferta monetaria degradando, recortando y revaluando sus monedas.
• La República de Weimar imprimió dinero para pagar reparaciones y sufrió hiperinflación.
• Nixon eliminó en 1971 el último vínculo entre el dólar estadounidense y el oro.
• El dólar perdió el 95 por ciento de su poder adquisitivo entre los años 1913 y 2018.
• Las crisis afectan primero a empleados y autónomos porque dependen de trabajar por dinero.
• Kiyosaki propone construir riqueza con negocios, inmuebles, materias primas o activos en papel.

Questions & Answers

Q: ¿Qué es la expansión cuantitativa según Robert Kiyosaki?

La expansión cuantitativa se describe como una forma técnica de referirse a la impresión de dinero. Según el contenido, los gobiernos recurren a ella durante crisis económicas, guerras u otras situaciones que requieren recursos. El problema planteado es que una mayor cantidad de dinero en circulación destruye parte de su valor, aumenta la inflación y puede elevar los impuestos. Kiyosaki sostiene que esta dinámica empobrece a la población pobre y a la clase media, mientras favorece a quienes poseen activos cuyo precio aumenta durante las burbujas económicas.

Q: ¿Por qué imprimir dinero reduce el poder adquisitivo?

El contenido sostiene que imprimir dinero aumenta la cantidad de moneda en circulación y hace que cada unidad valga menos. Como consecuencia, el dinero obtenido mediante el trabajo permite comprar una cantidad menor de productos y servicios. La pérdida también puede aparecer como una reducción del peso o del contenido de los productos, aunque su precio parezca igual. Según esta explicación, quienes dependen de salarios y ahorros sufren especialmente, mientras los propietarios de acciones, inmuebles u otros activos pueden beneficiarse cuando sus precios suben durante una burbuja.

Q: ¿Qué ocurrió cuando Estados Unidos abandonó el patrón oro?

Según el relato, el acuerdo de Bretton Woods vinculaba otras monedas al dólar y el dólar al oro mediante tipos de cambio fijos. En teoría, cada dólar en circulación debía corresponderse con oro almacenado en la reserva. Estados Unidos, sin embargo, habría emitido más dólares de los que podía convertir en oro si todos exigían el canje. En 1971, el presidente Nixon cortó el último vínculo entre el dólar y el oro. El contenido afirma que desde entonces el gobierno pudo imprimir dinero con mucha mayor facilidad.

Q: ¿Cómo explica el contenido la hiperinflación de la República de Weimar?

El contenido señala que la República de Weimar comenzó a imprimir dinero después de la Primera Guerra Mundial para pagar reparaciones de guerra. Esa emisión habría provocado hiperinflación, de modo que el dinero perdía valor con enorme rapidez. Para ilustrarlo, plantea que una persona pediría dos cervezas al mismo tiempo porque, al terminar la primera, el efectivo restante quizá ya no alcanzaría para comprar la segunda. También afirma que alguien considerado millonario en Alemania en 1918 podía estar completamente arruinado al finalizar 1923.

Q: ¿Qué señales se atribuyen a la impresión de dinero?

Entre las señales mencionadas figuran la pérdida de poder adquisitivo, el aumento de personas que necesitan cupones de alimentos, la reducción de la clase media y una brecha elevada entre ricos y pobres. También se destaca que algunos productos conservan aparentemente su precio, pero contienen menos peso o menos unidades. Al mismo tiempo, los precios de las acciones y de los inmuebles pueden subir durante una burbuja, aunque la población promedio se empobrezca. El contenido añade que las tasas de interés de los ahorros rondan el 1 al 2 por ciento.

Q: ¿Por qué una crisis del dólar podría afectar a otros países?

El contenido argumenta que la economía mundial está estrechamente conectada y que alrededor del 70 por ciento de las monedas mundiales se mantiene en dólares estadounidenses. También presenta al dólar como la moneda de reserva del mundo. A partir de esas afirmaciones, concluye que una caída de Estados Unidos tendría consecuencias globales. Además, sostiene que casi todas las monedas actuales son fiduciarias, es decir, papel sin respaldo en oro u otro activo, y advierte que la historia monetaria no garantiza que el dólar evite el destino atribuido a otras monedas fiduciarias.

Q: ¿Por qué Kiyosaki considera que existe una crisis educativa?

Kiyosaki sostiene que el problema central no es solamente financiero, sino educativo, porque la mayoría de las personas no comprende el funcionamiento del dinero, la banca, la inflación y la emisión monetaria. Según el contenido, esa falta de formación permite a los gobiernos imprimir dinero sin una oposición informada. También cuestiona que las escuelas no enseñen sobre dinero y afirma que la orientación habitual beneficia a Wall Street y a los más ricos. Por ello recomienda investigar y examinar críticamente los consejos de trabajar, ahorrar e invertir a largo plazo.

Q: ¿Qué estrategia propone Kiyosaki para prepararse ante una crisis?

La estrategia propuesta consiste en dejar de depender exclusivamente del trabajo por dinero y avanzar desde el lado izquierdo del cuadrante de flujo de caja, formado por empleados y autónomos, hacia el lado derecho. Allí se encontrarían quienes trabajan mediante activos, como tierras, bienes raíces y negocios. Para realizar esa transición, Kiyosaki recomienda elegir una de cuatro clases de activos: negocios, bienes raíces, materias primas y activos en papel, entre ellos acciones y bonos. La idea central es construir fuentes de riqueza que no dependan únicamente de un salario.

Summary & Key Takeaways

• El contenido atribuye la pérdida de poder adquisitivo a la impresión de dinero y recorre ejemplos de Roma, la República de Weimar y otras economías para sostener que la expansión monetaria termina perjudicando a la población.

• El fin del vínculo entre el dólar y el oro en 1971 habría permitido a Estados Unidos ampliar con mayor facilidad su oferta monetaria, mientras el dólar perdió el 95 por ciento de su poder adquisitivo entre 1913 y 2018.

• Kiyosaki interpreta el problema como una crisis educativa y propone pasar de depender del salario a poseer activos, eligiendo entre negocios, bienes raíces, materias primas y activos en papel como acciones y bonos.